Hesaplama Araçları
Borç Kapasitesi Hesaplayıcı
Bir şirketin ne kadar borçlanabileceği, kârlılığı ve nakit üretme gücüyle sınırlıdır. Bu araç, FAVÖK'ünüz ve hedeflediğiniz Net Borç/FAVÖK çarpanından hareketle taşıyabileceğiniz toplam borcu, kalan borçlanma kapasitenizi ve yıllık borç servisini hesaplar.
Girdiler
Hesaplama, eşit taksitli (anüite) borç yapısı ve sabit faiz varsayımına dayanır. Sonuçlar yol gösterici niteliktedir; kredi kararı için mali tablolarınızın bütünüyle değerlendirilmesi gerekir.
Taşınabilir toplam borç
42.897.545 ₺
Belirleyici kısıt: Nakit akışı (DSCR 1,25)
İlave borçlanma kapasitesi
47.102.455 ₺
Hedef seviyeye inmek için azaltılması gereken borç
Hesap Dökümü
FAVÖK50.000.000 ₺
Vergi sonrası FAVÖK37.500.000 ₺
Yatırım harcaması (−)8.000.000 ₺
Borç servisine uygun nakit akışı (CFADS)29.500.000 ₺
Hedef çarpana göre üst sınır (3,0x)150.000.000 ₺
DSCR 1,25 kısıtına göre üst sınır42.897.545 ₺
Belirleyici sınır42.897.545 ₺
Mevcut net borç90.000.000 ₺
Mevcut yıllık borç servisi49.513.323 ₺
Mevcut Net Borç / FAVÖK1,80x
Mevcut DSCR
0,60x
Zayıf — borç servisi nakit akışını zorluyor
Üst sınırda DSCR
0,36x
Hedef çarpana kadar borçlanılması hâlinde oluşacak oran
Yorum
Mevcut borç seviyeniz hedeflediğiniz sınırın 47.102.455 ₺ üzerinde. Yeni borçlanmadan önce nakit akışını güçlendirmek veya vadeyi uzatarak yıllık borç servisini düşürmek değerlendirilebilir.